Impuestos Relacionados con la Propiedad en Estepona y España.

El procedimiento de los impuestos españoles puede ser complicado, por eso hemos creado esta guía completa para guiarlo a través de los diferentes impuestos relacionados con la compra, venta o propiedad de una propiedad en Estepona y España.

Al considerar los precios de las propiedades en Estepona, ya sea en línea o en folletos, recuerde que estos son precios netos de proveedores. Es necesario agregar impuestos y costos de compra adicionales al precio acordado con el proveedor.

Tipos de compra de propiedades:

Propiedades nuevas: compradas a promotores, generan un IVA del 10% y un impuesto de timbre del 1,2%. El IVA se paga el día de la firma notarial.

Propiedades de reventa: Estas incurren en un impuesto de transferencia del 7%, pagadero dentro de los 30 días posteriores a la firma notarial.

Cuando se trata de propiedades de alta gama, la diferencia en el coste final de una propiedad a estrenar y una de reventa del mismo precio puede variar, pudiendo llegar hasta más de 100.000€.

Algo que debes tener en cuenta durante el proceso de búsqueda de tu futura vivienda o inversión

Costos adicionalesHonorarios legales: normalmente 1% (+IVA) del precio de compra. Si bien no es obligatorio, se recomienda contratar a un abogado para la debida diligencia y los servicios posventa.

Honorarios de Notario y Registro: Estimados en 0,25% del precio de venta, aunque esto puede variar.

Tarifas de cuenta bancaria: Se aplican cargos por transferencias de fondos o giros bancarios.

Hipotecas: El coste principal es la valoración de la propiedad, que oscila entre 500€ y +2.000€.
Auditoria Independiente Técnica: Opcional pero recomendable en propiedades de segunda mano para evaluar instalaciones. Los costos varían según el tamaño de la propiedad y el alcance del trabajo.

Ser propietario de una propiedad en Estepona conlleva impuestos y costes anuales. Estos están determinados por factores como el precio de compra de la propiedad, la ubicación, el tamaño y el valor catastral.

Impuestos para No Residentes

Si no eres residente en España pero posees una propiedad allí, estás obligado a pagar un impuesto de no residente. Esto se aplica tanto si alquila su propiedad como si no.

Muchos pasan por alto este impuesto, pero es fundamental tener en cuenta que las autoridades fiscales comprobarán su pago cuando decidas vender. Los pagos retrasados pueden generar intereses y costos adicionales.

Impuesto sobre Patrimonio

Este impuesto se aplica a propiedades compradas por valor superior a 700.000 € por individuo. Se considera el monto neto de la compra y la tasa impositiva oscila entre el 0,2% y el 2,5%, según el patrimonio total y el estado de residencia.

Impuestos y Costos Relacionados con la Propiedad

IBI (Impuesto Municipal sobre la Propiedad)

Es un impuesto anual, su monto varía según el valor catastral del inmueble y su municipio.

Impuesto de Basura.

Una tarifa anual mínima, normalmente inferior a 400 €, por la recogida de basura.

Gastos de comunidad

No se trata de impuestos sino de costes obligatorios para las propiedades dentro de las comunidades. Generalmente oscilan entre 200 € y 1.000 €. La falta de pago puede tener consecuencias graves, incluida la confiscación de bienes.

Otros costos fijos

Las facturas mensuales de luz y agua tienen un cargo mínimo fijo, con costes adicionales en función del consumo.

Comprender los impuestos a la propiedad en Estepona es crucial, especialmente las distinciones entre impuestos a no residentes y residentes fiscales. Aquí tienes una guía simplificada que te ayudará a navegar por estas aguas.

No residente frente a residente fiscal: conceptos básicos

Cuando se compra una propiedad inmobiliaria en Estepona, se aplican impuestos anuales. Su estatus, ya sea como residente fiscal o no residente, determina los detalles. Es fundamental estar informado para evitar sorpresas fiscales inesperadas.

Impuestos clave para residentes no fiscales

Impuesto español de No Residentes

Independientemente de si alquila su propiedad, este impuesto es obligatorio. Si no alquila, pagará un impuesto sobre la renta imputado. Si lo hace, el impuesto recaerá sobre los ingresos por alquiler. La tasa es del 24%, pero para los residentes de la UE, Islandia y Noruega es del 19%.

Impuesto sobre el Patrimonio en España

Esto se calcula sobre el valor neto de su propiedad, con una desgravación libre de impuestos de 700.000 € por individuo.

Impuesto Municipal sobre la Propiedad

Determinada por el valor catastral de la propiedad, esta tarifa puede variar según la región.

Convertirse en residente fiscal: ¿Cómo y por qué?

Si pasa más de seis meses en España o tiene vínculos importantes (como familia o negocio principal), se le puede considerar residente fiscal.

Este estado puede afectar sus obligaciones fiscales. Por ejemplo, los residentes en España pagan impuestos sobre la renta global y deben declarar activos en el extranjero por valor de más de 50.000 euros. El impuesto sobre la renta español oscila entre el 19% y el 47% para rentas superiores a 300.000 euros.

¿Está pensando en vender su propiedad en Estepona? Es esencial comprender los impuestos y costos asociados. Vamos a desglosarlo para ti.

Costos e Impuestos Clave al Vender

Plusvalía (Ganancia de Capital)

Este impuesto se aplica a todo vendedor y se calcula en función de la duración de la propiedad del inmueble y su valor catastral. Por lo general, es un gasto menor, pero es esencial tenerlo en cuenta.

Impuesto Sobre la Renta

Este impuesto se aplica sobre las ganancias de la venta de su propiedad. Las tarifas difieren para no residentes (24%), residentes (19%) y empresas (25%). Todos los costos asociados, como comisiones de agentes y honorarios legales, son deducibles.

Honorarios del Agente Inmobiliario

Si contrata una Agencia Inmobiliaria, como la nuestra, para facilitar su venta, hay una tarifa involucrada. Esta tarifa, más el 21% de IVA, corre a cargo del vendedor.

Honorarios de Abogados

Si bien no es obligatorio, es recomendable contratar a un abogado para el proceso de venta.

Tarifas de Cancelación de la Hipoteca

Si tu propiedad tiene una hipoteca, correrás con los costos de su cancelación, incluidos los cargos por cancelación anticipada.

3% de Retención del Precio de Venta

Para los vendedores no residentes, los compradores están obligados legalmente a retener el 3% del precio de compra. Posteriormente se deposita en la oficina de impuestos y los vendedores pueden reclamarlo, menos los impuestos pendientes.

¿Está pensando en alquilar su propiedad en Estepona? Esto es lo que necesita saber.

Si tiene una propiedad en Estepona que a menudo está vacía, es posible que esté pensando en alquilarla. Antes de hacerlo, es fundamental comprender los impuestos y costos asociados.

Ya sea que esté considerando alquileres a corto o largo plazo, cada uno tiene sus propias implicaciones financieras.

Aspectos Financieros Clave al Alquilar su Propiedad en Estepona

Impuesto Sobre la Renta

Su estatus de residencia determina la tasa impositiva. Los no residentes de la UE/EEE pagan un impuesto del 19%, mientras que los ciudadanos de fuera de la UE/EEE se enfrentan a una tasa del 24%. Los residentes, por otro lado, pagan impuestos de forma progresiva, que van del 19% al 46% según sus ingresos.

TPO (impuesto por transferencia de activos imponibles)

Este impuesto a menudo se pasa por alto, pero técnicamente se aplica a alquileres a largo plazo. Sin embargo, suele ser una cantidad nominal.

Honorarios de la Agencia Inmobiliaria

Si contrata a una agencia inmobiliaria para gestionar su alquiler, incurrirá en tarifas. La mayoría de las agencias operan sobre la base de que "si no se gana, no se cobra".

Alquilar en Estepona: Lo que los Inquilinos deben saber sobre los impuestos.

Si está pensando en alquilar una propiedad en Estepona, ¡tenemos buenas noticias para usted!

Comprender los costes de alquiler en Estepona

Precios Transparentes

El precio de alquiler que encuentra en línea suele ser el que pagará, aunque siempre hay margen de negociación.

Honorarios del Agente Inmobiliario

Generalmente, los propietarios cubren los honorarios de los agentes inmobiliarios. Sin embargo, en los casos en el que una propiedad tiene una gran demanda y hay varios agentes involucrados, un agente podría solicitarle una tarifa.

Es esencial estar informado sobre dichos cargos por adelantado y recuerde que tiene derecho a rechazarlos.

Representación Legal

Si bien no es obligatorio, es aconsejable contratar a un abogado a la hora de alquilar, para asegurarse de que todos los aspectos legales estén cubiertos.

El impuesto Poco Conocido

Técnicamente, los inquilinos deberían pagar un impuesto de transferencia sobre el alquiler, aproximadamente 24 euros por cada 6.000 euros. Sin embargo, esto rara vez se practica.

Si bien existe la posibilidad de sanciones, la cantidad es tan mínima que a menudo se pasa por alto.

Al considerar alquileres a largo plazo, los propietarios pueden solicitar referencias, como declaraciones de impuestos, extractos bancarios o cartas de recomendación.

Proporcionar referencias sólidas puede cambiar las reglas del juego y potencialmente inclinar al propietario a su favor, incluso si otro inquilino ofrece un alquiler más alto.

En esencia, alquilar en Estepona es relativamente sencillo. Asegúrese de estar bien informado y si tiene alguna consulta, no dude en comunicarse con nuestro equipo para obtener un asesoramiento especializado.